Planilhator de controle de custos domesticos v.2010 v2



Todo começo de ano eu faço novas versões da planilha que uso para controlar os custos. A última planilha de que coloquei na Internet ano passado, que felizmente teve um bom número de acessos, foi alterada para melhor atender as reivindicações que recebi. É com alegria que coloco a versão 2010 do planilhator de controle de custos doméstimos.


O que eu acho mais interessante na planilha é que ela monta automáticamente o seu fluxo de caixa e o fluxo por regime de competência. Que são conceitos geralmente aplicados a empresas.


A planilha Pessoal 2010 v2 está disponível AQUI.


Em resumo:


Regime por competência (do inglês accrual-basis) é o que apropria receitas e despesas ao período de sua realização, ou seja, a planilha reconhece a despesa quando está ocorre, independente de ter sido paga ou não. Por exemplo, se voce vai ao restaurante dia 15/01 e paga com o seu cartão de crédito, essa despesa consta no regime de competência ao mês de janeiro no item restaurantes.


Em Finanças, o fluxo de caixa (designado em inglês por “cash flow”), refere-se ao montante do valor recebido e gasto durante um período de tempo definido. No caso da planilha mensal. No exemplo dado acima, o valor do restaurante só apareceria no fluxo de caixa após o pagamento do cartão, no item cartão de crédito.


A versão 2 agora tem um dashboard que mostra a porcentagem daquela categoria em relação ao mês e indicadores informando se houve aumento de um mes para o outro. Graficos que mostram para onde esta indo o dinheiro e qual a fonte de renda que mais te gera dinheiro. 


Abaixo um pequeno manual para o uso da planilha, que está bem parecido com a versão 2009.


 


ENTRADA DE DADOS


Para evitar o retrabalho a entrada de dados é bem simples. Na TAB extratos você coloca o extrato da conta corrente (pode ser mais de uma se for o caso) e dos cartões de crédito. Eu geralmente vou na Internet e exporto o extrato para um arquivo texto e o importo na planilha. Se você não se sentir seguro para importar os registros pode digita-los um a um. O preenchimento de cada campo corretamente é fundamental para o funcionamento da planilha.


Origem: Define a origem do registro. Pode ser de uma conta corrente ou de um cartão de credito. Esses dados devem ser o mesmo informado na TAB config, que vamos ver a frente.


Data: A data do registro. MUITO IMPORTANTE estar correta. Cuidado com as configurações de regional settings que podem trocar o mês com o dia. Outro ponto importante é quando você importa de um arquivo TXT. Verifique se o campo está como data e não como texto.


Histórico: Quando você importa o extrato do banco ele vem com um histórico que pode ser interessante guardar, como o número do cheque ou do caixa eletrônico onde houve uma retirada de dinheiro.


Descrição: Aqui você coloca a descrição do ou informações pertinentes sobre o registro do gasto ou receita.


Valor: Não preciso detalhar esse aqui certo? Verifique sempre se a sua planilha usa o campo decimal com vírgula ou ponto. Quando você importa do arquivo TXT pode vir trocado e a planilha vai acusar erro.


Categoria e sub-categorias: Esses são os campos que você usa para reconciliar os registros. A categoria é um agrupador maior, como carro. As sub-categorias detalham o gasto dentro do agrupador, no exemplo pode ser gasolina, seguro, etc.



 


CONFIGURAÇÃO


Esse foi um dos pontos que procurei aperfeiçoar melhor a planilha. Na versão 2009 era mais complexo editar as categorias e as sub-categorias.


Agora basta apenas mudar os nomes e acrescentar até 12 sub-categorias por categorias.



As únicas categorias que não podem mudar de nome são RECEITA e CARTÕES DE CREDITO, que estão marcadas em vermelho. As sub-categorias podem ser alteradas como quiser


IMPORTANTE Não pode existir nomes iguais nas categorias e sub-categorias. Por exemplo, voce cria uma categoria chamada Diversos, e dentro de outra categoria existe diversos também. Neste caso recomendo usar diversos.cat1


 


PREVISÃO


Um outro item que foi inserido é a previsão de despesas. A TAB previsão permite que voce insira gastos parcelados de forma que voce tenha visibilidade do quanto voce já está devendo a cada mês. É possivel inserir também a previsão de gastos fixos como telefone, gasolina e etc. Assim você pode se planejar melhor.



 


EXEMPLO


A planilha vem preenchida com um pequeno exemplo de ultilização. Abaixo a TAB Fluxo de CAIXA:



 


Fluxo por Regime de Competencia



 


NOTA: A PLANILHA PUBLICADA ESTAVA COM ALGUNS BUGS, QUE FORAM CORRIGIDOS NO DIA 03/02/10. O LINK PARA DOWNLOAD CONTINUA O MESMO.

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